Президент Владимир Зеленский подписал закон №16013, которым в Украине введена уголовная ответственность за участие в так называемых дроп-схемах - использовании чужих банковских карт и счетов для проведения незаконных финансовых операций.
Кто попадает под ответственность
До сих пор уголовно преследовать удавалось преимущественно организаторов мошеннических схем, тогда как люди, которые за небольшое вознаграждение передавали свои платежные карты или доступ к счетам посторонним, в большинстве своем оставались без внимания правоохранителей. Новый закон закрывает этот пробел: теперь ответственность несут и сами дропы - держатели карт, сознательно предоставляющие их для проведения чужих операций.
За передачу банковской карты для использования в незаконных финансовых схемах законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до шести лет. Эта норма касается людей, которые сознательно согласны на роль дропа за обещанное вознаграждение. Закон также предусматривает отдельное наказание для тех, кто организует такие схемы и привлекает исполнителей.
Дроп-счета годами остаются одним из главных инструментов отмывания средств, полученных через телефонное мошенничество, фишинг и онлайн-мошенничество с криптовалютой: злоумышленники переводят украденные деньги на карту дропа, а тот за вознаграждение снимает наличные деньги или перечисляет средства дальше, затрудняя деньги. Банки в Украине регулярно предупреждают клиентов не передавать свои карты, PIN-коды или доступ к приложениям посторонним лицам даже за привлекательную плату - участие в столь легкой подработке теперь прямо подпадает под уголовную статью.
Для обычных клиентов банков принят закон - дополнительный сигнал соблюдать осторожность: объявление в стиле сдай карточку в аренду или зарабатывай на переводах чаще всего ведут не к легкому заработку, а к уголовному делу. Подробнее о том, как выбрать надежный банк, можно узнать разделе банков Финансиста.
Ваша реакция:
