С 14 ноября банки в Украине вводят более низкие лимиты на переводы, которые можно осуществлять без дополнительного подтверждения происхождения средств. Изменения касаются не всех предпринимателей, а только вновь и длительное время неактивных физических лиц-предпринимателей - именно таких клиентов банки считают категорией повышенного риска с точки зрения финансового мониторинга.
Для ФЛП второй и третьей групп месячный порог переводов без документов сокращается сразу втрое – до 1 млн грн. Предприниматели первой группы, охватывающей наименьшие обороты, смогут без дополнительных объяснений переводить до 400 тыс. грн в месяц.
Что изменится на практике
Превысить новые лимиты не запрещено: речь идет только о том, что платежи сверх установленных границ потребуют дополнительного подтверждения - банк будет просить объяснить происхождение средств. По общим правилам финансового мониторинга банки имеют право задерживать сделки или отказывать в них, если клиент не может подтвердить источник поступлений.
Новые пороги прописаны в обновленном банковском меморандуме о минимизации рисков финансового мониторинга, которым банки руководствуются при работе с клиентами повышенного внимания. Для большинства действующих ФЛП со стабильными оборотами и историей операций на счете условия переводов остаются без изменений - адресные ограничения, а не общие.
Для бизнеса, получающего оплату от иностранных заказчиков или работающего с валютными контрактами, требования подтверждать источник средств уже являются привычной практикой. Подробнее о том, как ФЛП следует готовиться к проверкам банка при расчетах из-за границы, читайте в материале о работу ФЛП с иностранными заказчиками.
Предпринимателям, планирующим большие переводы в ближайшие дни, следует заранее подготовить документы, подтверждающие источник средств - это поможет избежать задержки платежа уже после вступления в силу новых лимитов.
RU
