НБУ нашел у «Укрпочты» нарушения в работе с 11,9 млрд грн наличных

НБУ обнаружил у «Укрпочты» операции с наличными на 11,9 млрд грн, которые могли иметь признаки легализации средств неизвестного происхождения

Национальный банк во время проверки «Укрпочты» обнаружил операции с наличными на 11,9 млрд грн, которые могли быть связаны с легализацией средств неизвестного происхождения. Регулятор заявил, что почтовый оператор недостаточно проверял, откуда поступали большие суммы наличных и кто фактически их вносил. «Укрпочта» обвинение в отмывании средств отрицает и объясняет, что просто принимала наличные от компаний и зачисляла ее на банковские счета.

Об этом сообщает Liga.net ссылаясь на материалы проверки НБУ.

Откуда взялись 11,9 млрд грн

По данным НБУ, в 2022–2023 годах «Укрпочта» получила 11,4 млрд грн от шести частных компаний. Среди них - "Метапей", "Пейбокс", "Электрум пеймент систем", "Глобалмани", "Контрактовый дом" и "Свифт Гарант".

Эти компании работали в частности с платежными терминалами. Они передавали «Укрпочте» наличные деньги, которые потом зачисляли на банковские счета.

Еще часть операций, по данным проверки, была связана с наличными из терминалов EasyPay и City24.

Почему НБУ увидел риски

Проблема, по версии регулятора, заключалась не только в крупных суммах, но и в том, как именно эти деньги попадали в «Укрпочту».

НБУ зафиксировал случаи, когда:

• - большие суммы наличных принимали ночью или рано утром, когда отделения не работали;

• - один человек мог в течение дня привозить деньги в отделения в разных областях;

• - из отдельных платежных терминалов несколько раз в день изымали большие суммы;

• - среди наличных было много купюр по 500 грн с последовательными номерами;

• – в документах о происхождении денег находили несоответствия.

По мнению НБУ, «Укрпочта» должна была лучше проверять эти операции и происхождение средств, но должного финансового мониторинга не проводила.

Сколько получила «Укрпочта»

За прием наличных компаний платили «Укрпочте» комиссию. Однако для шести компаний она была значительно ниже стандартной. 0,001% до 0,1% вместо 0,2%.

В результате «Укрпочта» получила близко 8,7 млн ​​грн комиссии.

По расчетам НБУ, если бы применялась стандартная ставка, оператор мог получить около 22,8 млн грн.

Что говорит «Укрпочта»

В «Укрпочте» категорически отрицают, что помогали отмывать деньги.

Руководитель компании Игорь Смелянский объяснил, что «Укрпочта» фактически выполняла функцию инкассатора. То есть компании приносили ей наличные деньги, а почтовый оператор зачислял эти средства на их банковские счета.

По его словам, это были деньги компаний, находившихся под контролем НБУ. В частности, речь шла о наличных платежных терминалах.

Смелянский считает, что банки должны были проверять происхождение таких средств.

После проверки «Укрпочта» изменила правила

Несмотря на свою позицию, после проверки НБУ «Укрпочта» прекратила принимать наличную выручку от предприятий.

То есть компания больше не хочет брать на себя риски, связанные с приемкой больших объемов наличных денег от бизнеса.

Ранее НБУ уже штрафовал «Укрпочту» на 17,39 млн грн нарушение требований финансового мониторинга. Компания не оспаривала штраф и уплатила его.

В чем главная проблема

Суть претензий НБУ сводится к одному: регулятор считает, что «Укрпочта» должна была лучше контролировать большие наличные операции и проверять их происхождение..

При этом сам факт проведения сделок на 11,9 млрд грн не означает автоматически, что «Укрпочта» отмывала эти средства. Регулятор говорит о признаках и недостатках финансового мониторинга, в то время как компания отрицает свою причастность к незаконной деятельности.