Президент Володимир Зеленський підписав закон №16013, яким в Україні запроваджено кримінальну відповідальність за участь у так званих дроп-схемах - використанні чужих банківських карток і рахунків для проведення незаконних фінансових операцій.
Хто потрапляє під відповідальність
До сих пір кримінально переслідувати вдавалося переважно організаторів шахрайських схем, тоді як люди, які за невелику винагороду передавали свої платіжні картки або доступ до рахунків стороннім, здебільшого залишалися поза увагою правоохоронців. Новий закон закриває цю прогалину: тепер відповідальність несуть і самі дропи - власники карток, які свідомо надають їх для проведення чужих операцій.
За передачу банківської картки для використання у незаконних фінансових схемах законом передбачено покарання у вигляді позбавлення свободи на строк до шести років. Ця норма стосується людей, що свідомо погоджуються на роль дропа за обіцяну винагороду. Закон також передбачає окреме покарання для тих, хто організовує такі схеми та залучає виконавців.
Дроп-рахунки роками залишаються одним з головних інструментів відмивання коштів, здобутих через телефонне шахрайство, фішинг та онлайн-шахрайство з криптовалютою: зловмисники переказують вкрадені гроші на картку дропа, а той за винагороду знімає готівку або переказує кошти далі, ускладнюючи відстеження грошового слiду для слідства. Банки в Україні регулярно попереджають клієнтів не передавати свої картки, PIN-коди чи доступ до застосунків стороннім особам навіть за привабливу плату - участь у такій легкій підробітці тепер прямо підпадає під кримінальну статтю.
Для звичайних клієнтів банків ухвалений закон - додатковий сигнал бути обережними: оголошення у стилі здай картку в оренду чи заробляй на переказах найчастіше ведуть не до легкого заробітку, а до кримінальної справи. Детальніше про те, як вибрати надійний банк, можна дізнатися в розділі банків Фінансиста.
Ваша реакція на новину:
