НБУ знайшов у «Укрпошти» порушення у роботі з 11,9 млрд грн готівки

НБУ виявив в «Укрпошти» операції з готівкою на 11,9 млрд грн, які могли мати ознаки легалізації коштів невідомого походження

Національний банк під час перевірки «Укрпошти» виявив операції з готівкою на 11,9 млрд грн, які могли бути пов’язані з легалізацією коштів невідомого походження. Регулятор заявив, що поштовий оператор недостатньо перевіряв, звідки надходили великі суми готівки та хто фактично їх вносив. «Укрпошта» звинувачення у відмиванні коштів заперечує та пояснює, що просто приймала готівку від компаній і зараховувала її на банківські рахунки.

Про це повідомляє Liga.net із посиланням на матеріали перевірки НБУ.

Звідки взялися 11,9 млрд грн

За даними НБУ, у 2022–2023 роках «Укрпошта» отримала 11,4 млрд грн від шести приватних компаній. Серед них — «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «Контрактовий дім» і «Свіфт Гарант».

Ці компанії працювали, зокрема, з платіжними терміналами. Вони передавали «Укрпошті» готівку, яку потім зараховували на банківські рахунки.

Ще частина операцій, за даними перевірки, була пов’язана з готівкою з терміналів EasyPay та City24.

Чому НБУ побачив ризики

Проблема, за версією регулятора, полягала не лише у великих сумах, а й у тому, як саме ці гроші потрапляли до «Укрпошти».

НБУ зафіксував випадки, коли:

• - великі суми готівки приймали вночі або рано-вранці, коли відділення не працювали;

• - одна людина могла протягом дня привозити гроші до відділень у різних областях;

• - з окремих платіжних терміналів кілька разів на день вилучали великі суми;

• - серед готівки було багато купюр по 500 грн із послідовними номерами;

• - у документах про походження грошей знаходили невідповідності.

На думку НБУ, «Укрпошта» мала краще перевіряти ці операції та походження коштів, але належного фінансового моніторингу не проводила.

Скільки отримала «Укрпошта»

За приймання готівки компанії платили «Укрпошті» комісію. Однак для шести компаній вона була значно нижчою за стандартну — від 0,001% до 0,1% замість 0,2%.

У результаті «Укрпошта» отримала близько 8,7 млн грн комісії.

За розрахунками НБУ, якби застосовувалася стандартна ставка, оператор міг би отримати близько 22,8 млн грн.

Що говорить «Укрпошта»

У «Укрпошті» категорично заперечують, що допомагали відмивати гроші.

Керівник компанії Ігор Смілянський пояснив, що «Укрпошта» фактично виконувала функцію інкасатора. Тобто компанії приносили їй готівку, а поштовий оператор зараховував ці кошти на їхні банківські рахунки.

За його словами, це були гроші компаній, які перебували під контролем НБУ. Зокрема, йшлося про готівку з платіжних терміналів.

Смілянський вважає, що саме банки мали перевіряти походження таких коштів.

Після перевірки «Укрпошта» змінила правила

Попри свою позицію, після перевірки НБУ «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку від підприємств.

Тобто компанія більше не хоче брати на себе ризики, пов’язані з прийманням великих обсягів готівки від бізнесу.

Раніше НБУ вже штрафував «Укрпошту» на 17,39 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу. Компанія не оскаржувала штраф і сплатила його.

У чому головна проблема

Суть претензій НБУ зводиться до одного: регулятор вважає, що «Укрпошта» повинна була краще контролювати великі готівкові операції та перевіряти їхнє походження.

При цьому сам факт проведення операцій на 11,9 млрд грн не означає автоматично, що «Укрпошта» відмивала ці кошти. Регулятор говорить про ознаки та недоліки фінансового моніторингу, тоді як компанія заперечує свою причетність до незаконної діяльності.