НБУ заборонив роботу мережі Money24/7: регулятор виявив нелегальні фінансові операції

НБУ виявив роботу без необхідних ліцензій

Під час наглядових заходів регулятор встановив, що пов’язані з Money24/7 компанії фактично надавали фінансові послуги, не маючи для цього необхідних дозволів НБУ.

Йдеться, зокрема, про операції з готівковою іноземною валютою, залучення коштів і банківських металів, а також перекази коштів без відкриття рахунку.

Окрему увагу регулятор звернув на активне просування сервісів мережі та ознаки юридичної й економічної пов’язаності між компаніями, які використовували бренд Money24/7.

Які структури потрапили під заборону

Рішення НБУ стосується діяльності, що здійснювалася через сайт money24.kiev.ua, брендовані відділення, торговельні марки, Telegram-канали, ботів та інші інформаційні ресурси Money24/7.

До переліку суб’єктів, щодо яких ухвалено рішення, увійшли:

• - ТОВ «Мані24.7 Агенція»;

• - ТОВ «Легіон 1913»;

• - ТОВ «ОАО 1913»;

• - ТОВ «Трикотажна Мозаїка»;

• - ТОВ «ФУ Ггла»;

• Андрій Смірнов та інші особи, які перебувають під його вирішальним впливом.

Водночас діяльність ТОВ «ФУ Ггла» з торгівлі готівковою іноземною валютою не підпадає під заборону, якщо вона здійснюється в межах раніше отриманої ліцензії.

Що саме заборонив Нацбанк

НБУ визнав зазначених суб’єктів нелегальними надавачами фінансових та платіжних послуг і заборонив їм продовжувати відповідну діяльність без отримання необхідних ліцензій.

Рішення було прийняте за рекомендацією профільного комітету НБУ, який відповідає за нагляд і регулювання банківської діяльності та оверсайт платіжної інфраструктури.

Money24 уже потрапляв у поле зору НБУ

Це не перший випадок, коли структури під брендом Money24 привертають увагу регулятора. У 2023 році НБУ анулював ліцензії сервісу кредитування Money24 та ще кількох фінансових установ.

Нинішнє рішення стосується вже іншого спектра діяльності — зокрема операцій, які, за оцінкою регулятора, проводилися без належних ліцензій.

НБУ посилює контроль за фінансовим сектором

Рішення щодо Money24/7 відбувається на тлі посилення уваги регулятора до фінансових операцій фізичних осіб-підприємців та компаній.

В Україні також переглядаються підходи до фінансового моніторингу, зокрема щодо ризикових операцій, переказів коштів та можливого використання бізнес-рахунків для обходу встановлених обмежень.

Для клієнтів це означає, що перед користуванням послугами обмінників або фінансових сервісів варто перевіряти, чи має конкретна компанія необхідну ліцензію та чи внесена вона до відповідних реєстрів НБУ.