Скільки шахрайських кол-центрів може працювати в Україні

У квітні 2026 року міжнародна організація Global Initiative Against Transnational Organized Crime опублікувала дослідження Kyiv Calling: The scam call centre phenomenon in Ukraine, присвячене феномену шахрайських кол-центрів.

За оцінками авторів дослідження, в Україні може працювати близько 1000 шахрайських кол-центрів.

Загальна кількість людей, залучених до цієї діяльності, оцінюється приблизно у 60 тисяч осіб. Це величезна цифра для тіньового сектору, яка демонструє, що йдеться не про поодинокі групи шахраїв, а про масштабну індустрію з власною структурою, кадровою системою та фінансовими потоками.

У великих офісах одночасно можуть працювати 250–300 операторів. Вони розподіляються за ролями: одні здійснюють перший контакт із потенційною жертвою, інші переконують її переказати гроші, а треті супроводжують фінансові операції.

За даними GI-TOC, середній великий шахрайський офіс потенційно може отримувати до 1 млн доларів доходу на місяць, а найбільші структури — до 3 млн доларів.

Сукупний потенційний обсяг незаконних доходів усієї індустрії дослідники оцінювали в надзвичайно великі суми — до 1 млрд доларів щомісяця. Водночас такі оцінки є розрахунковими та показують можливий масштаб ринку, а не підтверджений прибуток кожного окремого центру.

Жертв шукають далеко за межами України

Шахрайські мережі давно працюють не лише на внутрішньому ринку. Потерпілі від подібних схем зафіксовані щонайменше у 29 країнах.

Серед основних цілей шахраїв — мешканці країн Європейського Союзу, Великої Британії, США та інших держав.

Міжнародний характер таких схем значно ускладнює розслідування. Один офіс може фізично знаходитися в Україні, оператори можуть телефонувати з використанням підмінних номерів, жертва — проживати в іншій країні, а гроші після переказу можуть проходити через кілька банківських рахунків або криптовалютних гаманців.

Саме тому для розслідування таких злочинів часто необхідна одночасна співпраця правоохоронних органів кількох країн.

Як шахрайські кол-центри виманюють гроші

Найпоширеніші схеми побудовані на психологічному тиску. Головне завдання оператора — змусити людину швидко прийняти рішення та не дати їй часу перевірити отриману інформацію.

«Ваш рахунок заблоковано»

Одна з найпоширеніших схем — дзвінок нібито від працівника банку.

Людині повідомляють, що її карткою або банківським рахунком нібито намагаються скористатися шахраї. Жертву переконують терміново встановити програму, повідомити код підтвердження або виконати певні дії у банківському застосунку.

У результаті злочинці можуть отримати доступ до смартфона або інтернет-банкінгу, після чого гроші переказують на підконтрольні рахунки чи криптовалютні гаманці.

Фальшиві інвестиції та псевдоброкери

Інша популярна схема — пропозиція заробити на криптовалютах, акціях, нафті чи інших фінансових інструментах.

Жертві створюють особистий кабінет на фальшивій інвестиційній платформі. На екрані людина бачить, як її вкладення нібито стрімко зростають.

Проблеми починаються, коли вона намагається вивести гроші.

Тоді шахраї повідомляють про необхідність сплатити «податок», «комісію», «страховий внесок» або інший платіж. Людина продовжує переказувати гроші, намагаючись повернути вже вкладені кошти.

«Ваш родич потрапив у біду»

Ця схема базується на страху та емоційному шоку.

Шахрай телефонує жертві та повідомляє, що її родич нібито потрапив у ДТП, має проблеми з поліцією або терміново потребує грошей.

Головна мета — створити відчуття надзвичайної ситуації, коли людина не перевіряє інформацію та одразу погоджується переказати кошти.

Повторний обман тих, хто вже втратив гроші

Окремою категорією є так звані схеми «повернення коштів».

Шахраї знаходять людей, які вже стали жертвами інших афер. Потім телефонують від імені «міжнародних юристів», фінансових регуляторів або спеціальних компаній із повернення коштів.

Людині обіцяють повернути втрачені гроші, але спочатку вимагають оплатити послуги, комісію чи інші витрати.

Таким чином потерпілий може втратити гроші вдруге.

Реальні масштаби: десятки мільйонів євро збитків

Міжнародні правоохоронні органи регулярно повідомляють про викриття окремих мереж.

Наприклад, Євроюст повідомляв про діяльність мережі шахрайських кол-центрів у Києві, Дніпрі та Івано-Франківську.

За даними слідства, у цих структурах працювали приблизно 100 осіб. Шахраї різними способами виманили у потерпілих понад 10 млн євро.

Кількість жертв оцінювалася приблизно у 400 людей.

Такі випадки демонструють, що навіть відносно невелика мережа може завдати збитків на десятки мільйонів євро.

Чому шахрайські кол-центри важко ліквідувати

На перший погляд, боротьба з такими структурами здається простою: знайти офіс, провести обшук і затримати працівників.

На практиці ситуація значно складніша.

Перш за все, закриття одного офісу не означає ліквідацію всієї мережі. Техніку можна перевезти в інше приміщення, операторів — перевести до іншої структури або організувати дистанційну роботу.

Фактично один ліквідований офіс може відновити роботу через короткий час уже в іншому місці.

Ще одна проблема — складна структура організації. Люди, які безпосередньо телефонують жертвам, не завжди є організаторами схеми.

За операторами можуть стояти керівники груп, власники мереж, технічні спеціалісти, люди, які відповідають за фінансові операції, та окремі структури, що займаються виведенням грошей.

Щоб повністю ліквідувати мережу, необхідно встановити не лише операторів, а й усіх учасників фінансового ланцюга.

Криптовалюта ускладнює відстеження грошей

Однією з ключових проблем є використання криптовалют.

Після отримання грошей вони можуть швидко переводитися через кілька рахунків, обмінюватися на цифрові активи та переміщуватися між різними платформами.

Це ускладнює роботу слідства, оскільки необхідно довести весь шлях коштів — від моменту, коли жертва здійснила платіж, до кінцевого отримувача.

Саме тому боротьба з такими мережами потребує аналізу фінансових потоків, а не лише проведення обшуків у приміщеннях кол-центрів.

Звідки береться «кришування»

Однією з найнебезпечніших складових існування великих шахрайських мереж є можлива корупція.

У міжнародних дослідженнях зазначається, що окремі злочинні структури можуть намагатися створювати систему захисту від правоохоронного переслідування.

Це може включати отримання інформації про можливі перевірки або обшуки, затягування розслідувань та інші незаконні механізми впливу.

У звіті Kyiv Calling згадуються оцінки можливих регулярних хабарів у розмірі 10–15 тисяч доларів на місяць, хоча автори наголошують, що універсального «тарифу» не існує.

Важливо, що такі суми є оцінками, наведеними в дослідженні, а не встановленим правилом для всіх шахрайських центрів.

Якщо злочинна структура справді має можливість отримувати інформацію про дії правоохоронців або уникати відповідальності через корупційні зв’язки, це суттєво підвищує її життєздатність.

Чому проблема стала міжнародною

Шахрайські кол-центри давно перестали бути локальною проблемою.

Українські та міжнародні правоохоронні органи співпрацюють із Європолом, Євроюстом та іншими структурами для розслідування діяльності транснаціональних мереж.

У 2025–2026 роках проблема стала предметом окремих міжнародних досліджень.

Організація Global Initiative Against Transnational Organized Crime присвятила українському феномену окремий звіт Kyiv Calling.

UNODC також аналізувало проблему організованої злочинності та шахрайських мереж.

За даними міжнародних джерел, жертвами таких схем можуть ставати не лише іноземці, а й громадяни України, зокрема внутрішньо переміщені особи та інші соціально вразливі групи.

Скільки насправді може заробляти ця індустрія

Головна причина існування шахрайських кол-центрів очевидна — величезні гроші.

Навіть якщо лише частина міжнародних оцінок відповідає реальним масштабам, йдеться про одну з найприбутковіших форм організованої кіберзлочинності.

Великий кол-центр може одночасно обробляти сотні потенційних жертв. При цьому для отримання значного доходу шахраям не потрібно обманювати кожну людину.

Достатньо кількох великих переказів на день.

Саме тому шахрайські мережі вкладають ресурси в навчання операторів, психологічні сценарії, технології підміни номерів, створення фальшивих сайтів та фінансову інфраструктуру.

Чому боротьба з кол-центрами потребує іншого підходу

Міжнародні експерти наголошують, що прості рейди на окремі офіси не здатні повністю вирішити проблему.

Для реальної боротьби необхідно одночасно працювати в кількох напрямках:

• - встановлювати організаторів і власників мереж;

• - відстежувати рух незаконно отриманих грошей;

• - блокувати фінансову та криптовалютну інфраструктуру;

• - припиняти можливі корупційні зв’язки;

• - обмінюватися інформацією з правоохоронними органами інших країн;

• - проводити масштабні міжнародні розслідування.

Саме такий підхід дозволяє ліквідувати не окремий офіс, а всю структуру, яка стоїть за ним.

Висновок

Шахрайські кол-центри — це вже не кілька людей із телефонами. За міжнародними оцінками, йдеться про масштабну тіньову індустрію, яка може об’єднувати тисячі працівників, десятки великих мереж і складну систему фінансових операцій.

Вони працюють за принципами звичайного бізнесу: мають персонал, керівників, сценарії продажів, технології та чітко організовану структуру. Різниця лише в тому, що їхнім «продуктом» є обман.

Найбільша проблема полягає не лише у кількості таких офісів, а й у тому, наскільки швидко вони можуть адаптуватися. Один центр закривають — інший відкривається. Операторів затримують — їх замінюють новими. Грошові потоки блокують — вони шукають інші способи виведення коштів.

Тому ефективна боротьба з шахрайськими кол-центрами має бути спрямована не лише на тих, хто здійснює дзвінки. Ключовим завданням є встановлення всієї системи: від операторів і організаторів до фінансових посередників та можливих корупційних зв’язків.

Лише ліквідація цієї повної інфраструктури може реально зменшити масштаби шахрайської індустрії.